Untuk mengelola keuangan dengan bijak, banyak orang dan perusahaan mengandalkan ahli keuangan yang disebut sebagai financial planner. Keuangan merupakan bagian yang krusial dalam kehidupan kita, baik sebagai individu maupun perusahaan. Mereka adalah profesional yang memiliki pengetahuan mendalam untuk membantu individu atau perusahaan merencanakan dan mengelola keuangan dengan baik.
Pengertian Financial Planner
Financial planner adalah seorang profesional di bidang keuangan yang memiliki tugas utama membantu individu atau perusahaan untuk merencanakan dan mengelola keuangan mereka dengan baik. Mereka memiliki pengetahuan mendalam tentang investasi, pajak, asuransi, serta elemen-elemen keuangan lainnya. Tujuan utama dari seorang financial planner adalah membantu klien mencapai tujuan keuangan mereka dengan cara yang efektif dan efisien.
Tipe Financial Planner
Menurut Nerd Wallet, terdapat tiga tipe financial planner yang dapat dipilih sesuai dengan kebutuhan masing-masing.
- Online Financial Planning Services
Layanan perencanaan keuangan online, salah satunya freelance accounting, memberikan kemudahan bagi individu yang ingin mendapatkan bimbingan keuangan tanpa harus bertemu langsung. Melalui platform online, klien dapat mengakses layanan ahli keuangan dari mana saja dan kapan saja, membuatnya sangat fleksibel.
- In-Person Finansial Planner
Bagi mereka yang lebih memilih interaksi tatap muka, financial planner in-person adalah pilihan yang tepat. Pertemuan langsung memungkinkan konsultasi yang lebih personal dan mendalam, meningkatkan koneksi antara klien dan planner.
- Robo-Advisor
Robo-advisors menggunakan teknologi otomatis untuk memberikan saran investasi dan perencanaan keuangan. Mereka cocok bagi yang mencari solusi cepat dan efisien dengan biaya yang lebih rendah, memberikan akses ke dunia keuangan secara lebih terjangkau.
Tugas Financial Planner
Dengan menganalisis secara mendalam, membuat rencana yang tepat, dan memahami tujuan finansial, financial planner atau pun seorang konsultan keuangan akan memberikan solusi praktis. Mereka bukan hanya pemberi solusi, tapi juga menciptakan dasar kuat untuk sukses finansial jangka panjang. Berikut tugas-tugasnya:
- Menganalisis Karakteristik dan Tujuan Perusahaan atau Klien
Seorang ahli keuangan perlu memahami karakteristik dan tujuan klien atau perusahaan dengan seksama. Hal ini membantu mereka merancang perencanaan keuangan yang sesuai, disesuaikan dengan kebutuhan unik masing-masing klien. Dengan pemahaman yang mendalam terhadap tujuan finansial, financial planner dapat memberikan solusi yang tepat guna untuk membantu klien mencapai target keuangan mereka.
- Mengevaluasi Kondisi Keuangan Perusahaan atau Klien
Proses evaluasi ini melibatkan analisis mendalam terhadap kondisi keuangan klien atau perusahaan, termasuk aset, liabilitas, pendapatan, dan pengeluaran. Ini memastikan rencana keuangan dibuat berdasarkan data yang akurat dan komprehensif. Evaluasi menyeluruh ini menjadi dasar yang kuat untuk mengidentifikasi potensi risiko dan peluang, memastikan rencana keuangan dapat memberikan solusi yang terbaik sesuai dengan kondisi finansial yang sebenarnya.
- Membuat dan Menyusun Perencanaan Keuangan
Berdasarkan analisis yang telah dilakukan, ahli keuangan membuat rencana keuangan yang mencakup investasi, pengelolaan risiko, dan strategi keuangan lainnya. Rencana ini dirancang untuk memberikan panduan yang jelas dalam mencapai tujuan keuangan. Dengan memadukan pengetahuan keuangan dan pemahaman mendalam tentang kebutuhan klien, financial planner dapat menciptakan rencana yang dapat memberikan hasil yang optimal.
- Membuat dan Menyusun Perencanaan Keuangan Menyampaikan Rencana Keuangan yang Telah Dibuat
Ahli keuangan perlu dapat menjelaskan rencana keuangan yang telah mereka buat secara jelas kepada klien atau perusahaan. Komunikasi yang efektif merupakan kunci keberhasilan dalam implementasi rencana tersebut, memastikan pemahaman yang baik dari pihak klien. Dengan penyampaian yang jelas dan terstruktur, klien dapat merasa yakin dan terlibat aktif dalam menjalankan rencana keuangan yang telah disusun.
- Membuat dan Menyusun Perencanaan Keuangan Menyampaikan Rencana Keuangan yang Telah Dibuat
Tugas seorang financial planner tidak berhenti setelah rencana keuangan disampaikan. Mereka juga bertanggung jawab untuk membantu klien atau perusahaan dalam melaksanakan rencana tersebut, serta mengawasi perkembangannya secara teratur. Hal ini dilakukan untuk memastikan rencana tetap relevan dan dapat disesuaikan dengan perubahan kondisi keuangan.
Dengan memanfaatkan jasa seorang financial planner, individu dan perusahaan dapat membangun fondasi keuangan yang kokoh dan mencapai tujuan keuangan mereka. Semakin terarahnya perencanaan keuangan akan memberikan kepastian dan ketenangan pikiran. Anda juga bisa menambahkan sesi konsultasi pajak dengan ahli agar keuangan perusahaan semakin terkendali.